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O Vista é uma plataforma tecnológica que conecta planejadores financeiros com clientes de maneira prática, intuitiva e acessível. Durante muito tempo, o serviço de planejamento financeiro pessoal era exclusivo a famílias ricas e empresas especializadas, no entanto cada vez mais pessoas e profissionais estão expandindo este mercado.
Este manual tem como objetivo apresentar diversos aspectos e funcionalidades da plataforma, bem como esclarecer alguns conceitos e utilidades.
Foi desenvolvida uma plataforma para que seja a mais intuitiva e completa possível, o propósito é manter o sistema em constante aperfeiçoamento e introduzindo novas tecnologias, interfaces e conteúdo.
Entendemos que existem diferentes maneiras de executar um planejamento financeiro pessoal e por isso, o Vista foi construído para atender diversas possibilidades, o que torna a plataforma ampla em recursos.
Esta é uma plataforma não apenas financeira, mas de interações e análises de planos de vida, escolhas, comportamentos. A partir dos dados inseridos e gerados, podem ser extraídos insumos para dezenas de reuniões e alinhamentos com clientes, bem como a manutenção e acompanhamento.
Ao ser desenvolvida, levou-se em consideração a opinião e experiência de diversos planejadores financeiros que atuam no mercado. Com isso também criamos dois tipos de treinamentos:
– Planejador Iniciante (individual ou em grupo): Utilizando-se da plataforma, ensinamos diversas metodologias, ferramentas, conteúdos e diversos outros aspectos para começar ou alavancar uma carreira iniciante
– Planejador experiente (individual ou em grupo): Este treinamento tem o objetivo de aperfeiçoar e analisar casos, novas técnicas e utilizações do Vista para melhor desempenho de carreira
Criamos duas páginas (dentro de uma mesma URL) para facilitar a comunicação com planejadores e clientes finais.
A página www.meuvista.com é destinada ao planejador financeiro. Nesta página encontram-se informações sobre a plataforma, os preços, os treinamentos e toda a comunicação do Vista com planejadores.
Um outro link: http://clientes.meuvista.com é destinada aos seus clientes. Nesta página não há informações sobre o preço da plataforma e nem treinamentos, no entanto, encontram-se informações básicas sobre o sistema e um blog com artigos e textos sobre finanças pessoais. Sinta-se à vontade em compartilhar o link que desejar.
Ao ingressar a plataforma Vista, o planejador terá a possibilidade de aderir ao Vindi, nosso gateway de pagamento. Nessa plataforma, ele poderá fazer cobranças do seu cliente pelo cartão de crédito (de forma recorrente ou não) ou por boleto.
Quais os principais benefícios em utilizar a Vindi como nossa subconta?
Mensalidade de 59,90 para até 90 transações por mês. Essa mensalidade é mais barata do que a maioria dos gateways de pagamento se contratado sozinho. O valor é ajustado anualmente pelo IGPM e será repassado para o planejador na sua mensalidade.
A mensalidade será cobrada com a cobrança do Vista. A taxa de cartão é cobrada diretamente da transação que o planejador realizar na plataforma Vindi.
A taxa de cartão com porcentagem diferenciada só é possível enquanto o planejador utilizar a plataforma Vista, pois se trata de uma oferta diretamente elaborada com a plataforma Vista.
O Vista irá abrir um chamado junto à Vindi (suporte/enviar solicitação) e informar a intenção de cadastramento de uma nova subconta. Para isso, será necessário o envio do número do CNPJ e do e-mail do responsável pela subconta.
A Vindi irá enviar dois passos:
– Link para assinar o contrato digital (será enviado para a plataforma Vista, pois o contrato da parceria é com a sua empresa).
– Após a assinatura por parte do Vista, um link de filiação será enviado para o responsável pela subconta.
Quando os dois passos acima forem realizados, a Vindi iniciará o cadastramento e liberação da plataforma.
Após o cadastramento e liberação, a Vindi também disponibilizará um treinamento gratuito (de 30 a 45 minutos) para ativação e usabilidade da plataforma.
*SUGESTÃO: Temos uma taxa de cartão de crédito padrão negociada com a Vindi. Entretanto, durante o cadastramento, é possível negociar diretamente com a Vindi uma taxa ainda melhor. Essa melhoria da taxa só poderá ser negociada diretamente com o responsável pela subconta e a Vindi, pois eles possuem uma análise de taxa de acordo com cada CNPJ cadastrado.
*É importante deixar claro que não é obrigatório ou responsabilidade do Vista a adesão a essa plataforma. Trata-se apenas de uma sugestão depois de uma vasta pesquisa feita por nossa equipe e por conta do custo-benefício da parceria fechada.
A NFE.io é uma plataforma de emissão de notas fiscais eletrônicas. A seguir, elencaremos os benefícios em utilizar essa plataforma:
A NFE.io, diferentemente da Vindi, não possui uma parceria direta com o Vista. Nos baseamos nessa indicação pelo simples fato do custo benefício em utilizar a plataforma.
A primeira vantagem é que a NFE.io tem integração completa com a Vindi. Você precisará realizar o cadastro completo na NFE.io e depois adicionar a integração na Vindi. Depois disso, ao cadastrar e cobrar o cliente pela Vindi, a emissão e envio da nota fiscal é automática para o cliente.
No site https://nfe.io/ é possível ver os planos e preços da, veja o que mais se adéqua ao seu trabalho. O pagamento da mensalidade é feito diretamente com a NFE.io, não havendo interferência do Vista nesse cenário.
*É importante deixar claro que não é obrigatório ou responsabilidade do Vista a adesão a essa plataforma. Trata-se apenas de uma sugestão depois de uma vasta pesquisa feita por nossa equipe.
A Click Sign é uma plataforma para assinatura de contratos digitais. Seguem os benefícios em utilização da plataforma:
Para assinaturas de novos contratos, a plataforma apresenta de forma prática uma solução para o envio e assinatura de contratos digitais.
O planejador precisará incluir o contrato em PDF/Word e enviar para o seu cliente assinar. Mas, ao fazer isso, todos receberão uma cópia do contrato.
A plataforma permite o envio de até 5 contratos por mês, sem custos. Acima disso, segue o preço dos planos: https://www.clicksign.com/preco
*É importante deixar claro que não é obrigatório ou responsabilidade do Vista a adesão a essa plataforma. Trata-se apenas de uma sugestão depois de uma vasta pesquisa feita por nossa equipe.
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Esta é a tela inicial do Vista. Você tem uma ampla visão do planejamento financeiro.
O gráfico principal demostra a comparação entre “estimado” e “realizado” (receitas, despesas, dívidas e investimentos).
Pode-se filtrar a data e selecionar mais meses. Neste caso, o valor demostrado no gráfico será a média do período.
Obs.: O valor estimado dos investimentos será sempre igual a soma das parcelas dos planos, bem como os valores estimados de dívidas são a soma das parcelas criadas nas dívidas.
Logo abaixo, apresenta-se o gráfico de pizza dos orçamentos. Ou seja, demostra quais os maiores e menores gastos realizados por orçamento.
Você pode facilmente analisar quais orçamentos ocupam maior espaço nos gastos. Neste gráfico não se inclui receitas.
Aqui encontram-se os lançamentos do dia para que você se mantenha atualizado e analise seu último registro.
No menu lateral, possuem outras informações preciosas:
Lançamentos por categoria, sendo ordenados pelas categorias com maiores estimativa até as menores.
Compare suas estimativas com o que foi realizado, tenha atenção nos valores que superam suas estimativas, eles ficarão marcados de vermelho.
EQUILIBRIO FINANCEIRO
O equilíbrio financeiro é a etapa na qual você poderá acompanhar com o seu cliente a evolução do trabalho, determinar objetivos e metas.
É um forte instrumento para mensurar e dar mais longevidade ao planejamento financeiro.
O gráfico, ao lado da tabela, demostra a evolução dos gastos e investimentos. Altere a data para ter um gráfico mais preciso. A linha vermelha é a evolução dos gastos e a linha azul é a evolução dos investimentos.
OBJETIVOS
PLANOS E SONHOS
Aqui é o coração de todo este planejamento. Desejamos que você conquiste o maior número possível de sonhos e planos.
Na criação de um “plano”, você pode “simular valor acumulado”, para reproduzir situações em que o cliente já tem algum valor para este “plano”, visualizando as mudanças do valor da parcela. No entanto, não pode ser salvo. O valor acumulado real será adicionado no patrimônio.
Todos os “planos” são identificados com uma barra de status que irá completando a medida em que é destinado patrimônio para a realização deste. É possível reorganizar a ordem e prioridade dos “planos”, basta clicar no quadro, manter clicado e arrastar.
Ao atingir 100%, significa que o patrimônio almejado foi conquistado , mas não necessariamente que o “plano” já se realizou.
GESTÃO DE PLANOS
A “gestão de planos” é uma visão geral de todos os planos, bem como o valor total necessário que deve ser investido mensalmente para alcançar os seus objetivos. A “visão geral” tem como propósito fazer pequenos ajustes e entender o impacto no resultado. É importante chegar a um valor que seja realista para o cliente poupar mensalmente.
Conversar com o cliente sobre a importância de organizar e mensurar os planos para que sejam viáveis, mesmo que para isso tenha que aumentar prazos, cortar gastos, diminuir valores e priorizar planos é fundamental.
GESTÃO DO ORÇAMENTO
O “orçamento” é toda a estrutura do fluxo de caixa e análises.
A primeira configuração de “categorias” e “orçamentos” é realizada logo após o cadastro de uma nova família com um passo-a-passo. Recomendamos que seja feito juntamente com o cliente.
Uma vez feito, pode ser editado e ajustado a qualquer momento.
Para analisar o orçamento, clique em “Ver Colunas”:
Você pode ver diversas novas informações e filtrar quais são mais úteis neste momento, como por exemplo:
DÍVIDA
O cadastro de dívidas te ajuda a organizar melhor os seus passivos.
Podem haver divergências dos valores da sua dívida real, uma vez que cada dívida tem peculiaridades, ajustes e características diversas. As “dívidas” no Vista é uma ferramenta de controle e não faz cálculos, uma vez que existem regras e demais custos específicos de cada dívida, bem como negociações.
Atualize sempre os valores para que fiquem corretos.
EXTRATO
O extrato te dará uma visão de todos os seus lançamentos. Por aqui também será possível editar e apagar seus lançamentos.
Veja quais dos seus gastos ou receitas estão parcelados.
O extrato é interessante para simples conferência de lançamentos, meios de pagamentos e parcelamentos. Para uma análise mais profunda, utilize a “Gestão de Dívidas”.
De maneira geral, entendemos que o dinheiro é um meio para a realização de sonhos e planos ao longo da vida. Ele deve ser utilizado da melhor maneira para proporcionar algo desejado. No entanto, ter este equilíbrio entre o presente e futuro é um grande desafio.
No Vista está dividido em 3 partes:
PATRIMÔNIO
DESTINAÇÃO DE PATRIMÔNIO
O objetivo da destinação de patrimônio é atribuir um “patrimônio” a um objetivo específico. Como por exemplo, uma previdência privada ao plano da aposentadoria, ou a venda de um imóvel para a compra de outra casa.
O mais interessante é que você pode atribuir percentualmente um “patrimônio” para vários objetivos. Ex.: um fundo de investimentos por ser 50% para uma viagem especial e a outra parcela uma reserva financeira.
Todo “patrimônio” é possível ser atribuído para algum “sonho”.
Atribuir um “patrimônio” para os “sonhos” permite dar mais clareza e calcular melhor os objetivos do usuário, pois os valores atribuídos serão somados ao patrimônio acumulado dos planos, modificando assim a necessidade de investimentos.
DESTINAÇÃO DE INVESTIMENTOS
A “destinação de investimentos” determina para onde os investimentos serão destinados. Portanto, ao realizar um investimento ele será distribuído na proporção que você determinar para cada um dos seus “sonhos”.
CADASTRO DE CLIENTE
Ao cadastrar um novo cliente, recomendamos inserir o nome da família; em seguida, o planejador e o seu cliente também poderão cadastrar os usuários utilizando o Wizard de cadastramento, acessando o Vista pela primeira vez. Os usuários poderão ser adicionados no Vista Planejador, entretanto recomendamos a utilização do Wizard.
No cadastramento do cliente no Vista Planejador, os dados de valor da mensalidade, cobrança avulso, início e fim de contrato, são para sua organização. Não temos responsabilidade em cobranças e contratos. Recomendamos que você estabeleça um contrato de prestação de serviço com seus clientes diretamente.
ACESSO ÀS FAMÍLIAS
O planejador poderá acessar todas suas famílias (clientes) individualmente por meio do Vista Planejador. Essa ação traz praticidade para a preparação do planejador antes de realizar suas reuniões com os clientes.
TABELA DE COBRANÇA
O planejador terá atualizado o valor a ser pago ao Vista todo dia 1º, referente aos seus clientes. Nessa tabela irá constar:
Nome da família:
Plano:
Início do contrato:
Valor pró-rata do mês:
Data cancelamento do contrato:
Valor total a pagar:
*Todas essas informações serão automaticamente atualizadas de acordo com a criação de novos clientes, dos planos escolhidos, da data de criação do Vista e da data de cancelamento do mesmo.
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